荃英薈第二屆證券業數字化建設實踐交流沙龍圓滿落幕

本次大會聚焦技術賦能證券業數字化、風控、合規、業務增長等話題，深入探討證券行業數字化轉型的思路、實踐與成果。

2022年8月11日，由上海金融業聯合會、上?，F代服務業聯合會金融科技服務專業委員會指導，荃英薈主辦，合合信息、派拉軟件、諸葛智能支持的第二屆證券業數字化建設實踐交流沙龍在上海隆重召開。

本次大會齊聚了海通證券、中泰證券、山西證券、湘財證券、平安證券、東方證券、華寶證券、中銀國際證券、申萬宏源證券、中信建投證券、國元證券、西南證券、德邦證券、光大證券、東吳證券、興業證券、華金證券、國金證券、華泰證券、國泰君安證券等40+家券商相關部門負責人與行業專家，以“數字化建設實踐與智能風控應用”為主題，聚焦技術賦能證券業數字化、風控、合規、業務增長等話題，深入探討證券行業數字化轉型的思路、實踐與成果。

上海金融業聯合會秘書長屠友富開幕致辭。屠友富秘書長表示，證券業一直是數字化轉型的排頭兵，數據顯示，2017年至今，證券業在信息技術領域累計投入近1200億元，持續的大規模投入為數字化轉型奠定了堅實的基礎。同時，《網絡安全法》、《數據安全法》、《證券基金經營機構信息技術管理辦法》等法律法規的陸續出臺，也對券商的數據安全提出更大的挑戰。本次大會梳理證券業面臨的挑戰與機遇，總結經驗，加強行業交流，可以說是“恰逢其時”。

首先，海通證券軟件開發中心開發四部經理王正航發表演講，分享了海通證券在信用風險管理中，如何實現從被動事件告知到主動風險預警的轉變。王正航表示，信用主體風險評價復雜，主要涉及企業主體風險、關聯企業風險、復雜網絡傳導風險。為了實現數字化風險管理，海通證券與合合信息旗下啟信寶合作，引入了工商信息、經營情況、風險涉訴、輿情信息、關聯圖譜等360°企業全景信息，并通過整合風險信號，化繁為簡，打造了“智能風險預警中心”?；诙嗫堂骖A警指標體系、基于深度學習的實時高頻風險信號捕捉、疊加高頻信號的多模態企業內生風險評估等技術，智能預警企業主體信用風險；基于面向風險傳導的關聯關系圖譜構建、典型關聯網絡中的信用風險傳導、基于多維復雜網絡的預警模型構建等技術，智能預警復雜網絡信用風險。通過建設“智能風險預警中心”，在2021年的16家違約企業中，有14家實現了提前預警，平均預警提前130天。

中泰證券科技研發部執行總經理張永啟分享了中泰證券在數智化集約運營中的實踐。張永啟表示，證券業務存在著單客資產價值低、長尾客戶占比高、服務半徑小、服務渠道較傳統這些問題。由于長尾客戶的服務成本高、單客價值低，而客戶經理數量有限，導致長尾客戶無法得到較好的服務。為了解決這個問題，中泰證券希望通過集約運營的方式，建立互聯網營銷服務體系，使服務覆蓋長尾客戶并促進客戶活躍。中泰證券實現了獲客激活-成長促活-成熟價值轉化-留存-流失預警與召回的用戶全生命周期運營，并構建了事前客群管理、事中策略配置、事后效果統計的營銷服務閉環。目前，集約運營模式已在中泰證券進行試點與推廣，且成果顯著。

合合信息智能解決方案事業部總經理李明分享了基于人工智能+大數據的證券業數字化轉型解決方案。李明表示，合合信息依托OCR智能文字識別、NLP等核心技術，助力券商智能審核盡調，能很好地解決協議文檔格式混亂、圖像質量參差不齊、手寫體識別困難、內容干擾、印章干擾等識別難點，自動提取盡調字段。同時，合合信息提供TextIn Studio文字識別訓練平臺，賦能券商自主開發信息抽取與圖像分類模型，依托合合信息成熟的AI算法與預置模型，一站式全流程開發AI，尤其在合同、報告等長文本NLP抽取上有突出應用，支持CPU、GPU混合訓練與部署。合合信息旗下啟信寶大數據則可應用于企業信息查詢、企業圖譜分析、信用風險管理、企業輿情監測、風險傳導分析、異常交易監測、對公客戶營銷等業務場景，統一券商多部門數據獲取與輸出口徑，融合內外部數據，一站式收攬多來源風險信號，打造智能風險預警平臺。

派拉軟件解決方案總監趙廣輝分享了證券數據訪問安全建設實踐與方案。在萬物互聯時代，網絡邊界已經模糊，傳統的信息安全構架以網絡邊界為核心，已經無法支撐證券數據安全，現代信息安全則以“身份”為核心。派拉軟件通過建立一體化的身份治理體系、智能安全認證中心、全渠道單點登錄訪問，實現了員工訪問業務系統場景下的數據安全，并建立了接口訪問安全管理體系與數據庫統一安全管控平臺，保障了業務之間數據傳輸安全與管理員直接訪問數據庫安全。另外，派拉軟件構建終端安全防護體系，實現端到端的安全防護，助力證券數據安全建設。

山西證券科技金融部總經理&山證科技（深圳）有限公司總經理林永峰以自建的債券評級系統為案例，深入淺出地分享了人工智能等新技術在風險管理中的具體應用。當前，信用債市場規模不斷擴大，違約現象也不斷增多，但違約風險識別難度極大，非常依賴專家規則，且機構評級結果參考性不足。為了更準確、及時地預測發債主體的違約概率，山西證券基于機器學習構建信用債分類評級模型，通過樣本構建-特征構建-特征處理-模型選擇-交叉驗證全流程建立了債券評級系統，實測數據表明，在模型進行違約風險預測的企業中，能夠提前三個月進行風險預警的企業占比為91%。系統實現了多維度可視化分析，可進行自動化評級、實時風險預警與交易監控，輔助風險決策，有效提升業務決策水平。

諸葛智能營銷專家陳珵分享了證券業數字化營銷方案。諸葛智能聚焦獲客拉新、活客與留客、交易轉化三大目標，以KYC、KYE、KYP體系為核心，打造券商精細化運營體系。在獲客拉新階段，通過采集全域獲客渠道數據，衡量分析獲客渠道質量，優化獲客鏈路，提升獲客量；在獲客與留客階段，通過用戶運營、內容運營、活動運營、產品運營，使客戶接觸公司服務的頻次上升，實現客戶日活、月活的提升，提高價值客戶的留存，培育客戶忠誠度；在交易轉化階段，通過搭建客戶經理標簽體系，有針對性地補足團隊能力，打造精英團隊，并可利用微信小店促進私域轉化，小程序名片打造個人IP等多種運營手段，輔助客戶進行證券投資、金融產品投資、服務產品購買等，提升客戶價值的同時提升公司價值。

最后，湘財證券運營管理部副總經理許穎榮發表演講，分享了對券商數字化的實踐與思考。在數字化技術日益成熟的今天，監管引導、券商高質量發展承壓、客戶內在需求等因素共同促使券商“以客戶為中心”布局數字化成為大勢所趨。許穎榮認為，數字化要圍繞“人”。湘財證券借助大數據平臺建設，實現數據匯聚、數據治理、數據應用，并構建了數智化運營服務體系，涵蓋客戶數據中心、客戶標簽體系與模型、運營策略、客戶生命周期運營。同時，在量化私募、金融數據服務、員工管理、數字藏品等領域中，湘財證券也都有積極的數智化探索與成果。

至此，本次荃英薈第二屆證券業數字化建設實踐交流沙龍完滿落幕。七位演講嘉賓分別從券商與科技方的角度分享了證券業數字化的目標規劃、系統建設與實踐成果，涵蓋風險預警、數字化營銷、客戶運營、數據安全等業務場景，以技術賦能業務，為參會券商同仁帶來了深刻啟發與更高維度的創新探索。荃英薈也將持續建設價值分享平臺，為企業數字化搭建更優質的行業交流盛會，攜手行業同仁共赴數字化未來。

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