龐氏騙局：擊鼓傳花的游戲

3月13日，工業和信息化部（簡稱工信部）網站發布， "將籌建「全國區塊鏈和分布式記賬技術標準化技術委員會」，推進區塊鏈和分布式記賬技術的...

3月13日，工業和信息化部（簡稱工信部）網站發布，"將籌建「全國區塊鏈和分布式記賬技術標準化技術委員會」，推進區塊鏈和分布式記賬技術的標準化進程"。

區塊鏈技術正在快速的發展，在很多人眼里，這是一次機遇。

但在一些人眼里，他們并不關心區塊鏈的技術本身，而是打著區塊鏈的旗號，干著龐氏騙局的勾當。

《楚辭•離騷》："眾皆競進以貪婪兮，憑不猒乎求索。" 王逸注："愛財曰貪，愛食曰婪。"

龐氏騙局其實說高明，也沒有多高明，說白了就是"拆東墻補西墻"，"空手套白狼"，用后入場投資者的錢，給先入場的投資者。這種騙術，也是金字塔騙局（傳銷）的始祖。

這種明眼人一眼就能看透的"擊鼓傳花"游戲，為何能"經久不衰"，使用這種手法的金融騙子，為何層出不窮？

因為這種騙局抓住了人性最關鍵的弱點——貪婪。

01 人們用1500萬的代價觀賞我這場演出

1918年11月第一次世界大戰結束，各個參戰國損失慘重。而唯獨美國，借著戰爭爆發之機，將英法德等參戰國無暇顧及的貿易資源，一攬入懷，一躍成為當時世界上經濟實力最強大的國家。這個時期，是美國夢盛行的時期。東部富庶，紙醉金迷；西部肥沃，淘金狂熱。一大批的歐洲人，登上前往美洲大陸的輪船，漂洋過海移民到美國，尋找他們的美國夢。

 

1903年，和眾多懷揣夢想的歐洲人一樣，查爾斯·龐茲，一個身高只有1米59的意大利男子，也踏上了美洲大陸的土地。為了發財，他曾因商業詐騙在加拿大坐過牢，在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶，龐茲發現最快速賺錢的方法就是金融，于是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來到了波士頓，設計了一個投資計劃，向美國大眾兜售。

源于郵政票券的靈感

當時戰后經濟秩序一片混亂，各國之間貨幣利率波動很大。但是郵政票券不同，根據羅馬條約，郵資與所在國的貨幣之間利率是固定的。也就是說，同一張郵政票券，如果英國買進，再到美國賣出，由于貨幣之間的利率差，中間很可能產生一大筆利潤。但實際上，郵政票券本身發行的數量就不多，也沒有太多人需要購買。也就是說這種投機行為頂多可以賺一些零花錢，不可能產生很大利潤。

查爾斯·龐茲也知道這個道理，但他看中的，是郵政票券的噱頭。

 

45天獲得50%的利潤回報

1920年，他通過《波士頓郵報》登出了一則不同尋常的報道："三個月內讓你的金錢翻一倍，龐茲在45天內付給投資者50％的利息——吸引了數千名投資者，國際代金券的交易利用低匯率獲得利潤。" 龐茲打著郵政票券的旗號，設計了一個高深復雜的投資方案，各種罕見的名詞與各樣復雜的計算。一般的投資者并不會深入去了解，他們只需要知道龐茲會讓他們的錢變出更多的錢。

雖然一開始，很多人會抱有顧慮，但一戰剛剛結束，百廢待興，人們對金錢的渴望相當高。當龐茲利用第二批投資者的錢支付了第一批投資者的利息之后，隨著"第一批投資者順利拿到了利益"的消息迅速傳播開，抱著發財夢想的4萬多名波士頓市民，瘋狂地扎進了龐茲的"投資"里。截至1920年，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人"投資"幾百美元，而龐茲也在同時賺逾百萬美元。

 

東窗事發

當時已有金融專家質疑龐茲的投資計劃根本不可能有巨大利潤，龐氏就于1920年7月24日在《波士頓郵報》發表文章反駁。這時郵報編輯已派人追蹤龐茲的經營手法，并在該年7月26日發表文章質問龐茲。

1920年8月9日，多名波士頓市民向市政府報案，聲稱自己在龐茲的投資計劃中受騙，引起了當局之懷疑。兩日后，龐茲宣告破產。由于騙局宣告失敗，龐茲向當局投案，最后被判入獄9年。

 

02 披著加密數字貨幣外衣的傳銷幣

——維卡幣

 

洗腦式宣傳 以假亂真

區塊鏈技術與加密數字貨幣的發展只有短短幾年，概念偏技術性，沒有計算機或金融知識的普通老百姓想要理解異常困難。當區塊鏈和加密數字貨幣的概念被不法分子利用，當傳銷披上了區塊鏈和加密數字貨幣的外衣，就具有了極強的欺騙性。在沒有知識儲備的情況下，普通人想要理解"區塊鏈"本身就存在難度，但問題是，他們根本就沒有想要去了解這究竟是一個怎樣的技術，他們只需要知道，這是"穩賺不賠"的，這可以讓我"一夜暴富"，"實現財富自由"。

這個維卡幣的創始人、老板和COO是一位自稱獲得牛津大學與康斯坦茨大學學位的保加利亞女博士，Ruja Ignatova，據他們自己的描述，此人是一位擁有豐富的商業經驗和杰出的商業頭腦的幕后者。維卡幣官網上的信息還聲稱她是保加利亞私人投資公司CSIF的前CEO。而這些頭銜一直沒有有效的證據能證明。

維卡幣的傳銷套路是使用威信力和公眾傳染來制造一種重要性和合法性的假象，讓公眾對維卡幣的"權威性"深信不疑。在全世界，共有超過 200 個國家、超過 300 萬人參與了維卡幣這場騙局。這就意味著，平均每一個國家就有差不多 1 萬 5000 人正在主動或被動著受騙。

鑒于維卡幣在全世界四大洲有著如此的影響力，各國針對維卡幣的打擊抵制活動也在忙不停跌。數百家與維卡幣傳銷關聯的公司，正遭到英國、愛爾蘭、意大利、美國、加拿大、烏克蘭、立陶宛、拉脫維亞、愛沙尼亞以及很多其他國家執法部門的調查。

直至維卡幣被判定為傳銷幣，依然有大批的維卡幣"信徒"不愿意承認真相，撲心撲肺為其洗白?；蛟S他們是打從心底里相信，又或許他們只是不想做最后的接盤俠。

 

國內傳銷分子的"春天"？

"維卡幣"在2014年前后進入中國"市場"。一些做傳統傳銷的人發現了"新天地"。國內整天報道傳銷的新聞，人都越來越難騙了。數字加密貨幣？虛擬的東西，又那么深奧，逼格又高，懂的人又少，拿來唬人要多容易有多容易，還能扯上比特幣吹一波，省時又省力。

維卡幣在中國的營銷組織利用各種虛假宣傳，蠱惑圈外人入坑。一旦入了坑，要么選擇躺著讓錢升值，坐等未來收益（靜態投資）；要么選擇拉人下水，發展多級下線（動態投資）。

效益最好的，就是做動態。只要每拉一個人進來，就會獲得上線給予的各種獎勵。越處于頂端的，收益越多，最終形成金字塔結構?？吹竭@里，你應該就能發現，這就是一個"金字塔騙局"，也就是"傳銷"。

這些傳銷分子換上西裝，紛紛成了維卡幣在中國的代言團隊。搞幾場大會，在搞幾個培訓班，錢花花就進袋了，不是進你的袋，是進他們的袋。

想要加入維卡幣可沒有那么簡單。你得交錢。

低則975元人民幣，高則要37725 元人民幣。錢交完了，賬戶里的維卡幣幣價也一直在漲，很高興啊。那我想先取一部分出來可不可以啊。那不行，他們會告訴你提現那么多會讓系統崩潰的啊，你可以提現，但是不能那么多，你購買幾千上萬的幣，要提現的時候，一天只能賣幾個幣。把幣囤著，等上市，就能買車買房啦。錢的把控權全在別人手里，在你期待著虛無縹緲的上市的時候，他們已經有足夠的時間把你的錢卷走了。

03 如何判斷是否傳銷幣

1. 是否擁有官方網站和靠譜的項目，是否開放源碼，幣的產生否公開透明。

2. 是否需要交會費（或以各種形式需要投入一定量的錢）：會費（投入）存在等級之分，不同等級享受不同的收益。

3. 是否需要"拉人頭"，美其名曰"動態投資"：拉的人越多，擁有的獎勵越高。

4. 提現是否有阻礙：如設置提現的時間限制，數量限制，次數限制等等?；蛐枰鄢甙旱氖掷m費，或有其他要求才允許提現。

5. 是否鼓吹有巨大的收益，收益穩步攀升，只升不降。

65種傳銷幣名單

 

龐氏騙局的主要目標人群絕對不是金融老手，而是想賺快錢卻又基本沒有什么金融知識的小白，什么都不懂的最好。

做局者會把投資項目懂得很復雜，讓你失去了解的興趣。但是他們會著重跟你講投資和收益，特別是風險有多么多么小，收益有多么多么大，前景多么多么好。

這種的用后面投資者的本金來回報早期投資者的龐氏騙局，當沒有新的投資者入場，資金鏈斷裂的時候就會崩盤了。

當區塊鏈風口來臨之際，如果你做不到參與其中，但至少要感受到風。聽風，就在以太財經！掃描二維碼關注以太財經，區塊鏈的未來在這里發聲。

以太財經獨家官方作者：Uranus

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